第一、个人银行账户每天进账2-3万，如果是单笔资金一次性入账，那么银行会进行检查
目前银行对于反洗钱工作高度重视，如果个人账户触发发洗钱的规则，那么银行就会对个人银行账户进行检查。
一般来说，银行对于个人账户的反洗钱监管主要是从资金规模大小来判断的，如果个人账户进出金额过大，那么银行就会对个人银行账户进行检查。还有一种情况就是个人银行账户频繁进行资金交易，银行也会对这类账户进行关注。
如果个人账户每天一次性进账2-3万，那么银行就会怀疑用户的个人银行账户存在洗钱的可能，因为这种情况一般不太符合个人银行账户使用的规则，银行系统就会自动预警。
第二、个人银行账户每天进账2-3万，如果是小金额一笔一笔入账，那么银行就不会检查
如果个人银行账户每天总共进账2-3万，而这些钱又是分成小金额一笔一笔入账，那么银行就不会对个人银行账户进行检查。
个人银行账户一旦被用于洗钱，那么银行账户的现金流就会出现异常的情况，银行系统就会有预警提示。如果个人银行账户用于接收商店的营业款，那么每天有多笔小金额的资金入账就属于正常情况，如果出现单笔大金额的资金入账，那么与实际的情况就不符合，会引起银行的检查。
对于普通家庭来说，购买房屋是需要申请房屋贷款的。目前有很多银行承接了房贷业务，不过有一定的申请门槛，所以，大家千万不可以掉以轻心。为了防止大家申请房贷被拒，小编特意整理了一些常见的申贷技巧，希望能帮…
现在市面上的贷款产品很多，生活中经常会有缺钱的时候，很多人经济紧张都会在网上借钱，网贷很方便，但要按时还钱。有些人不断借钱，发现自己还不上了，还款压力很大。那么欠了七八万如何才能还清？ 欠了七八万如何…
微信备用金2000上征信吗？大家都知道，作为银行的信贷产品，没有不上征信的道理，微信备用金2000也是一样。有不少朋友表示，开通We2000借额度是需要授权银行查询征信的，会在征信报告上留下一条查询记录，办理成功…
银行卡大家肯定不陌生，我们每个人手里或多或少都有几张银行卡，而有时候我们在银行进行转账，可能会遇到转不了账的情况，这是为什么呢？询问银行工作人员才知道，自己手里的卡属于二类卡，每天的转账是有限额的，…
如今，微信的功能越来越完善，随着该软件功能的不断升级，现在的微信不仅可以定外卖、打车、订酒店、支持小程序，还可以利用微粒贷借款。但众所周知，小额贷款-微粒贷是官方邀请制，只有受邀用户才能获得借款入口。…
随着互联网金融行业的快速发展，很多人都开始习惯使用小额贷款，像蚂蚁借呗就是人气颇高的一款小额贷款产品，因为利息不高，所以受到不少用户的青睐。不过，近日却有很多人表示自己的借呗额度被降低了，这是怎么回…
网上快速下款门槛低的平台非常多，只需要提供身份证号码及手机号就能下款，但这类贷款额度较少，并且存在安全隐患，那么急用钱正规平台有哪些？ 1、360借条 360借条是十分流行的贷款APP，放款速度快、申请门槛低是…
除了理财，支付宝还有贷款服务，比如借钱、花呗等。目前支付宝的贷款基本都是上个人征信，所以有人担心这些贷款的用途会影响住房贷款，那么在支付宝借钱对房贷有影响吗？让我们一起来看看吧。 在支付宝借过钱，是否…
虽说现在很多企业都有为职工缴纳住房公积金，但在没有刚需的情况下，很多人还是会选择使用公积金申请消费贷款。不过不是每个金融机构都支持借款人申请公积金信用贷款的。因此有朋友问，工商银行公积金信用贷怎么申…
提起网络贷款产品，相信绝大多数人的印象都是“申请便捷”“门槛较低”“放款极快”，无要求低门槛小额贷款相对于银行贷款来说，网贷的申请确实更为方便快捷一点，而且也更快更容易下款，这让很多有资金需求的用户，都会…
